資産形成・資産運用相談会 - 学資保険なら、FPコンサルオフィス

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あなたは締め切りがあるものに対して計画していく場合、
「現在」から「締め切り時間」をイメージしていくタイプですか？
それとも「締め切り時間」から逆算していくタイプですか？

マラソンを走る時「ゴールが42．195キロ先にある」とわかって走るのと、
「ゴールが１０キロ先なのか、１００キロ先なのか」わからず走るのと
では、どちらが走りやすいですか？
前者ですよね。
つまり、ゴールを知って、そこから逆算し適切なペース配分を行うことが、
必要かつ重要になってくるのです。

人生設計においても同じです。
とくに「老後に対する計画」は、「今」というよりは、今後やってくる様々な
ライフイベントによって作られていきます。
就職や転職・独立、結婚、住宅購入、車の購入、出産、子育て、教育、
子供の結婚など将来は、あなたの選択でいくらでも変化していきます。
その変化にともなって必要になってくるものが「お金」です。
この「お金」のことを考えるのが、ファイナンシャルプランニングです。

　　あなたは定期的に理髪店・美容院に行かれますか？

「あなたの将来のお金」に関することは、

それと比較して優先順位が低いですか？

低い方は、この先をお読みいただく必要はありません。

私たちが行っていく資産形成には、３つのエンジンに火をつける

ことと５つの見直しが必要です。

[エンジン]
　　１つ目のエンジン・・・お金を稼ぐエンジン
　　２つ目のエンジン・・・お金をためるエンジン
　　３つ目のエンジン・・・お金をふやすエンジン

１つ目のエンジンは、あなたのお仕事等による収入確保です。
なによりもこのエンジンに火をつけていくことをお忘れなく。
２つ目のエンジンは、その収入から将来のために貯蓄すること
を忘れないエンジンです。
３つ目のエンジンは、貯めるだけではなく、増やしていくエンジンです。

[見直し]
　　身の丈に合った支出の生活
　　預貯金口座の比率改善
　　保険の見直し
　　住宅ローンの見直し
　　タックスプランニング

ＦＰコンサルオフィスがご提案させていただきます資産形成

および資産運用は、長期運用並びにライフプランを

前提としておりますので、短期売買等をお考えの方は

この下をお読みいただく必要はありません。

資産形成および資産運用のポイント

　　①複利の効果
　　②世界への分散投資
　　③長期運用
　　④時間分散
　　⑤アセット・アロケーション
　　⑥インフレの影響
　　⑦税金の影響
　　⑧各種リスクとの上手な付き合い方
　　⑨専門家の活用
　　⑩あなたのライフプラン

●資産形成コース

　　Ａコース・・・月額　１万円〜
　　Ｂコース・・・月額　２万円〜
　　Ｃコース・・・月額　３万円〜
　　Ｄコース・・・月額　４万円〜
　　Ｅコース・・・月額　５万円〜
　　Ｆコース・・・月額１０万円〜

●資産運用コース

　　Ａコース・・・　１００万円〜
　　Ｂコース・・・　３００万円〜
　　Ｃコース・・・　５００万円〜
　　Ｄコース・・・１０００万円〜
　　Ｅコース・・・２０００万円〜

それぞれの方にあった内容をご提案いたします。

あなたに、有効フロンティアをごらんいただきます。
「有効フロンティア」とは、同じリスクで期待リターンが最大化するような
資産配分の組み合わせをいいます。
効率的なポートフォリオの集まりです。

図の曲線をご覧ください。
これは資産Ａと資産Ｂのあらゆる組み合わせによるポートフォリオの
リスクとリターンの値を結んだ曲線です。
あらゆる組み合わせとは例えば、「Ａ９０％：Ｂ１０％」
「Ａ７０％：Ｂ３０％」「Ａ５０％：Ｂ５０％」「Ａ２０％：Ｂ８０％」・・・

この曲線のうち、最もリスクが小さい点(左の下)から上の部分、つまり、
曲線になっている部分が有効フロンティアです。
組み合わせにより出た資産配分を決定します。
それぞれの資産に合う商品（ファンドや保険等）を選択していきます。

ＦＰコンサルオフィスでは、独立系ＦＰとしての英知と経験を駆使し、
また提携証券会社、保険会社による情報・研究・調査にて
ある一定の基準を超えた推奨ファンド銘柄や保険商品をご紹介し、
あなたのファイナンシャルプランニングのゴール設定を行います。